Бизнес-план – основной документ, характеризующий все существенные аспекты инвестиционного проекта.

Составление бизнес-плана позволяет обобщить рыночную, маркетинговую, технологическую и финансовую информацию о проекте  в целях принятия управленческого решения:

а) Клиентом - инициатором проекта о реализации проекта;

б) Инвестором или банком о финансировании проекта;

в) Государством о предоставлении поддержки.

Таким образом, бизнес-план выполняет как исследовательскую и расчетную, так и презентационную функцию в современной деловой практике.

 

Мы делаем все виды бизнес-планов:

 

А) Бизнес-планы по установленной форме (для банка, для господдержки):

  • как правило, представляют собой формальные документы, составленные по правилам, установленным банком, государственным органом или иной финансирующей организацией.

  • такие бизнес-планы включаются в состав документации для получения кредита под залог, лизингового финансирования, государственной поддержки в разных формах (субсидия, дотация и т.п.)

  • на момент заказа бизнес-плана, клиент как правило, уже  определился с целевой аудиторией  бизнес-плана (т.е. выбрал банк, лизинговую компанию, государственную программу по требованиям которых будет разрабатываться бизнес-план).

При составлении таких документов мы уделяем особое  внимание  соблюдению формальных требований для обеспечения одобрения проекта органом или лицом, принимающим решение о финансировании.

 Наш опыт включает составление формальных бизнес-планов по  стандартам и требованиям:  

  • Внешэкономбанка;

  • Россельхозбанка;

  • УРАЛСИБа;

  • Государственной программы «Регионы-устойчивое развитие»;

  • Агентства стратегических инициатив;

  • Постановления Правительства Российской Федерации от 03.01.2014 г. № 3;

  • региональных программ развития малого и среднего бизнеса.

 ДОПОЛНИТЕЛЬНО: мы можем взять на себя:

  • поиск недостающей информации по организации проекта (уточнение цен, ставок заработной платы, тарифов, налогов)

  • взаимодействие с финансирующим органом от имени и по поручению Вашей организации, а также сопровождение бизнес-плана: от предоставления разъяснений по отдельным вопросам бизнес-плана до защиты проекта перед комиссией.

 

Б) Бизнес-планы для привлечения инвестиций (для инвестора):

  • предназначены для детального описания проекта с учетом требований максимально широкого круга потенциальных инвесторов: при поиске финансирования под проект, при продаже бизнеса, для разработки франшизы, для организации проектного финансирования;

  • форма и требования к содержанию  не установлены, вместе с тем, бизнес-план для привлечения инвестиций  должен раскрывать все основные вопросы, связанные с проектом, включая обоснование ключевых допущений  и предпосылок;

  • на момент заказа бизнес-плана для привлечения инвестиций, клиент еще не знает, кому он будет направлять бизнес-план для рассмотрения, либо у клиента или потенциального инвестора нет четкого представления или требований  о структуре бизнес-плана. Поэтому необходимо составить документ таким образом, чтобы он мог использоваться для взаимодействия с самыми разными типами целевой аудитории (государство, банки, инвестиционные фонды, частные инвесторы – физические лица и т.п.);

  • бизнес-план для привлечения инвестиций может быть источником информации для составления формальных бизнес-планов (по требованиям конкретного инвестора, банка, государственной программы), кредитных заявок, инвестиционных меморандумов и т.п. под требования конкретных инвесторов;

  • в ходе переговоров с инвесторами проект может пересматриваться, модифицироваться с учетом требований возможного инвестора. Поэтому инвестиционный бизнес-план требует сопровождения, пересмотра, пересчета для оптимизации проекта в целях гармонизации интересов Клиента и его потенциальных партнеров.

 При составлении таких документов мы уделяем особое  внимание  содержанию проекта, раскрытию всех существенных аспектов будущего бизнеса.  Для этого при оставлении бизнес-планов для привлечения инвестиций мы ориентируемся на отраслевые стандарты UNIDO, а также  учитываем  как специфику проекта, так и индивидуальные пожелания Клиента.   

Наш опыт включает составление бизнес-планов для привлечения инвестиций для предприятий промышленности, сельского хозяйства, сферы услуг, ресторанного бизнеса и т.п.

 ДОПОЛНИТЕЛЬНО: мы можем взять на себя:

  • поиск недостающей информации по организации проекта (уточнение цен, ставок заработной платы, тарифов, налогов)

  • работу по пересчету, модификации бизнес-плана под требования конкретного Инвестора

  • углубленное раскрытие дополнительных вопросов, заинтересовавших потенциального Инвестора (например, обзор юридических вопросов, изучение месторасположения, конкурентов, технологий и т.п.)

  • взаимодействие с Инвестором от имени и по поручению Вашей организации, а также сопровождение бизнес-плана: от предоставления разъяснений по отдельным вопросам бизнес-плана до защиты проекта перед Инвестором.

  • поиск потенциального Инвестора, покупателя бизнеса, франчайзи путем продвижения проекта на форумах, специализированных сайтах, площадках и т.п.

 

В) Бизнес-планы для внутренних нужд (для собственника, для акционеров):

  • предназначены для описания перспектив отдельного предприятия (бизнеса, направления, проекта) для целей принятия инвестиционного решения внутри организации;

  • форма и требования к содержанию  отсутствуют, либо  могут быть  установлены в виде набора требований, или вопросов, которые необходимо прояснить;

  • на момент заказа бизнес-плана для привлечения инвестиций, Клиент еще не принял решение о реализации проекта, не имеет достаточного представления о существенных вопросах проекта, таких как рыночная ситуация, маркетинг, технология, поставщики, финансовые показатели, риски и т.п.;

  • бизнес-план для внутренних нужд может быть источником информации для составления любых других видов бизнес-планов, но часто требует существенной модификации и пересчета под требования конкретного Инвестора, или в соответствии с изменившимися представлениями ли оценками Клиента;

  • разработку бизнес-плана для внутренних нужд целесообразно разрабатывать поэтапно: 1) анализ рынка 2) процессы и маркетинг 3) финансовая модель и риски, поскольку результаты каждого этапа способны существенно скорректировать инвестиционные ожидания инвестора вплоть до отказа от проекта.

 При составлении таких документов мы уделяем особое  внимание  исследованию рынка и окружению проекта, работаем с возможными поставщиками оборудования и технологий, участвуем в разработке бизнес-модели и проработке юридических, технологических и логистических вопросов.

Наш опыт включает составление бизнес-планов для собственников малых и средних предприятий в сфере производства, строительства, IT, торговли и сферы услуг. Также у наших специалистов есть опыт  построения инвестиционных расчетов по требованиям РОСНАНО и Ростехнологий.

 ДОПОЛНИТЕЛЬНО: мы можем взять на себя:

  • поиск недостающей информации по осуществлению проекта (уточнение цен, ставок заработной платы, тарифов, налогов);

  • работу по пересчету, модификации бизнес-плана при изменении концепции проекта, условий финансирования, рыночной ситуации;

  • углубленное раскрытие дополнительных вопросов, заинтересовавших собственника (например, обзор юридических вопросов, изучение месторасположения, конкурентов, технологий и т.п.);

  • поиск возможных участников поставщиков, проектантов, экспертов и т.п.

 


 

ОСНОВЫ НАШЕГО ПОДХОДА К БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЮ:

 

Анализ рынка: осуществляется на основе данных:

  • государственной статистики (Росстат, Федеральная таможенная служба);

  • отраслевых аналитических обзоров (включая материалы на иностранных языках);

  • интернет-источников (группы социальных сетей, статистики запросов в поисковых машинах);

  • Гис-программ (2ГИС, Google maps);

  • тематических форумов и конференций.

Разработка маркетинговой стратегии основывается на:

  • прайсах конкурентов;

  • деловой практике, существующей в отрасли;

  • специфике целевой аудитории.

Составление организационного плана осуществляется с учетом :

  • данных об ожидаемой продолжительности выполнения работ;

  • содержания материалов, предоставленных Заказчиком или поставщиками проектных решений;

  • существующих норм и нормативов  по потреблению коммунальных ресурсов, потребности в площадях, и обслуживании машин и установок;

  • действующих в регионе тарифов на энергоресурсы и ставок заработной платы;

  • норм выбросов и ставок экологических платежей в соответствии с действующими нормативными актами.

Финансовое моделирование  проекта предполагает:

  • использование в качестве расчетного средства MS EXCEL, как наиболее гибкого и удобного средства моделирования инвестиционного проекта

  • учет в расчетах изменения макросреды (валютных курсов, инфляции, тарифов на энергоресурсы, реальных и номинальных заработных плат) в соответствии с Прогнозом социально-экономического развития Минэкономразвития РФ, актуальным на дату расчетов

  • учет изменения оборотного капитала

  • формирование трех основных бюджетов: Бюджета доходов и расходов, Бюджета движения денежных средств, Прогнозного баланса. Обеспечение их согласованности и непротиворечивости

  • расчет основных показателей эффективности проекта (IRR, NPV, PI, простого и дисконтированного сроков окупаемости)

  • расчет дополнительных бюджетов, таких как бюджет налоговых платежей, оценка социального эффекта и т.п. по желанию Заказчика

 Анализ рисков может включать:

  • анализ безубыточности

  • анализ чувствительности по одному или нескольким показателям

  • качественный анализ рисков (характеристика основных рисков и мер по их сокращению).